Lånstrategi

[tokyo]

Nej, jag kunde inte leva med deras äckliga graf. Så här ska det se ut.

[Pomperipossa]

Jag har också SBAB och valde bundet i 2 år, varav 1 år kvar innan jag ska lägga om lånet. Jag har säkert förlorat pengar men tycker om att veta exakt summa som ska betalas var månad. Man kan välja 50/50 också om man är osäker.

[Kickan]

*bump*

Hoppas ingen, INGEN, av er kör bunden bostadslåneränta.

"Flytande" är iofs borttagen, med det menas 3-mån-bindning och det tar ingen för det är högre än 1-års-räntan.

[Christer]

Ursprungligen postat av Kickan

*bump*

Hoppas ingen, INGEN, av er kör bunden bostadslåneränta.

"Flytande" är iofs borttagen, med det menas 3-mån-bindning och det tar ingen för det är högre än 1-års-räntan.

Njäe. Jag har aldrig bundit några lån. Jag är i och för sig helt övertygad om att jag blir lurad hur jag än gör.

[CodeMAN]

Jag kan inte fatta att jag kunde så mycket på den tiden (se nedan). Nu kan jag inte ens stava mitt namn korrekt. Måste vara haschet. :/

Ursprungligen postat av CodeMAN

Utan att gå in i vetenskapliga detaljer kan jag säga följande:

1. Rörlig ränta har historiskt sätt oftast varit billigare än bunden de senaste 4-5 åren. Det är dock ingen garanti på att det kommer att vara så även i fortsättningen.

2. Ska man binda räntan bör man ha möjlighet att ångra/ändra sig utan att drabbas alldeles för mycket. Därför bör bindningstiden vara realistisk, dvs. 1-2 år. 1 år kan vara alldeles för kort tid för att ekonomiska upp- och nedgångar ska påverka ekonomin ganska omfattande, och 3 år alldeles för lång tid.

Jag hittade tyvärr ingen historik från olika banker, utan enbart Swedbanks:



Källa: http://www.fofspar.se/sst/inf/out/infOutWww1/0,,249008,00.html

[Gullan]

Jag röstar på rörligt. Har man marginal att klara en höjning så är rörligt att föredra. Dessutom kommer ränta inte att höjas så jättemycket i ett steg så börjar det darra på marknaden hinner man binda.